Durante los años 2000 a 2018, numerosos consumidores que firmaron hipotecas podrían haber enfrentado un incremento considerable en sus costos debido a la inclusión obligatoria de seguros de prima única financiada, integrados en el capital del préstamo. Esta situación afecta particularmente a quienes, a instancias de las entidades bancarias, se vieron forzados a contratar seguros vinculados, como seguros de vida o de protección de pagos, como condición para la concesión del préstamo.
Estas pólizas buscan garantizar el pago del préstamo en eventualidades como el fallecimiento, la incapacidad o el desempleo del prestatario. No obstante, el pago anticipado de la prima y su integración en el capital del préstamo incrementan el importe total a financiar, lo que deriva en un aumento de los intereses que el cliente debe abonar. La problemática se acentúa cuando los bancos no solo exigen estos seguros sino que también imponen condiciones específicas: el seguro debe contratarse con la aseguradora del banco o una entidad vinculada, pagarse en modalidad de prima única al momento de firmar el préstamo, y su costo se añade al capital del préstamo. Esto impide al cliente fraccionar el pago del seguro.
Los consumidores que consideren haber sido perjudicados por estas prácticas pueden buscar asesoría para reclamar el importe excesivo abonado. Arriaga Asociados, firma especializada en este tipo de reclamaciones, ofrece apoyo a estos prestatarios. Inicialmente, se intenta llegar a un acuerdo con la entidad financiera; de no ser posible, se procede a la demanda judicial para recuperar tanto la prima no consumida como los intereses pagados en exceso. Según el caso particular, los afectados podrían recuperar entre 2.000 y 20.000 euros.
Para más información sobre el proceso de reclamación, los consumidores pueden acceder a los servicios de asesoramiento gratuito proporcionados por Arriaga Asociados y consultar detalles adicionales en su sitio web oficial.
