En un mercado financiero que enfrenta una competitividad creciente, la gestión de cobranza efectiva se ha convertido en un factor crucial para asegurar la sostenibilidad y éxito de las instituciones. La incorporación de la Inteligencia Artificial (IA) en la gestión digital de recobros ha marcado un hito revolucionario, permitiendo a las empresas mejorar significativamente su eficiencia operativa, rentabilidad y la experiencia de sus clientes. Las estrategias complicadas y a menudo ineficaces de antaño han sido reemplazadas por enfoques más precisos que minimizan los riesgos y optimizan el cobro de deudas.
Con la implementación de herramientas basadas en IA, las instituciones financieras han calibrado la concesión de préstamos de manera más eficiente. Estas innovaciones tecnológicas brindan una comprensión más detallada de los comportamientos y necesidades individuales de los clientes, gracias a la analítica de datos que permite identificar patrones y tendencias, posibilitando una toma de decisiones más fundamentada.
En este contexto, GDS Modellica, una filial de GDS LINK, ha lanzado su solución Digital Collections. Este sistema emplea algoritmos avanzados de IA para analizar el comportamiento de pago y la situación financiera de cada cliente, abordando múltiples beneficios para las instituciones financieras, como subraya Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica.
La primera ventaja destacada es la mejora en el compromiso de los clientes. La segmentación inteligente de la IA permite adaptar la comunicación a cada deudor, resultando en una recuperación de deudas más efectiva. En segundo lugar, la capacidad de anticipar el comportamiento de los deudores facilita intervenciones proactivas que incrementan la tasa de éxito de la recuperación de deudas, fortaleciendo así las carteras financieras de las entidades.
Otro beneficio fundamental es la interacción personalizada con el cliente. Al basar la comunicación en datos, se reduce significativamente la fricción en la resolución de deudas, promoviendo un mejor vínculo entre prestamista y deudor. Además, la automatización de tareas y el seguimiento optimizado de pagos garantizan interacciones oportunas y eficaces.
La solución Digital Collections de GDS Modellica ofrece un entorno integral para la toma de decisiones rápidas, mejorando la experiencia del cliente y el recobro en tiempo y forma. Los resultados son tangibles: una reducción de la morosidad entre un 15% y un 20%, un aumento en las ventas de un 5% a un 10% y una disminución en los gastos del 20% al 40%.
La capacidad de automatizar y dinamizar los procesos de recobro, con alternativas específicas ajustadas a las necesidades individuales de los clientes, permite a las instituciones financieras ajustar sus estrategias con enfoques personalizados. La segmentación de datos según el tipo de deudor y la gestión priorizada se traducen en una mayor comprensión y apoyo hacia el cliente, mejorando las relaciones y fomentando la fidelidad y retención de los mismos.
GDS Modellica no solo proporciona tecnología analítica y de gestión de decisiones, sino que también ofrece consultoría especializada en procesos de riesgo de crédito. Con más de 17 años de experiencia, la empresa ha colaborado con éxito con cientos de instituciones financieras, minoristas, aseguradoras y otros sectores en más de 36 países, potenciando el proceso de decisión en cada etapa del ciclo de vida del cliente y generando relaciones rentables mediante su conocimiento, tecnología y mejores prácticas de la industria.
