Un informe reciente de Adyen y Boston Consulting Group (BCG) ha puesto de relieve los crecientes desafíos que enfrentan las tesorerías corporativas en un entorno de negocios que se torna cada vez más complicado. La investigación, que encuestó a cerca de 300 directores financieros (CFOs) y tesoreros de empresas en Norteamérica y Europa, destacó que la fragmentación de los flujos de fondos se ha convertido en un obstáculo significativo para la eficiencia financiera, dificultando la visibilidad y la previsión de liquidez.
El complejo ecosistema financiero se ilustra con una empresa tipo que, en promedio, maneja 40 cuentas bancarias, entre cinco y seis relaciones bancarias, y unos 12 proveedores de servicios de pago. Esta maraña de relaciones no solo complica la gestión de efectivo, sino que también eleva los costos y disminuye los rendimientos del capital circulante. Un 48% de los CFOs encuestados identificó la falta de transparencia en los datos y la previsión de liquidez como su principal desafío.
Esta creciente complejidad va más allá de la simple administración de cuentas. Aproximadamente una de cada cuatro empresas se enfrenta a dificultades para optimizar su liquidez, y muchos tesoreros se ven atrapados en tareas manuales de bajo valor como la gestión de relaciones bancarias o el control de depósitos y retiros. Esta carga operativa puede comprometer la flexibilidad y la capacidad de innovación, impactando de manera negativa la experiencia del cliente.
A pesar de estos desafíos, el estudio ofrece un atisbo de optimismo. Se sugiere que los CFOs pueden desbloquear un valor significativo mediante la consolidación de sus procesos de gestión de fondos. La necesidad de unificar los sistemas es clara; un notable 74% de los encuestados manifestó interés en soluciones de gestión de fondos más integradas. Es más, un 88% de quienes desean tal integración considera probable consolidar sus servicios en menos proveedores.
Ethan Tandowski, CFO de Adyen, afirma que los tesoreros están comenzando a cambiar su enfoque, pasando de una optimización de liquidez en silos a una optimización integral que abarca todo el flujo de efectivo, mejorando con ello la experiencia del cliente. Por su parte, Stanislas Nowicki, director general y socio de BCG, resaltó que el sector de la tesorería está en una encrucijada, destacando la importancia de aprovechar la tecnología moderna y las infraestructuras de pago confiables para evolucionar y unificar las funciones de tesorería.
La situación actual de fragmentación, aunque desafiante, presenta una oportunidad única para que las empresas reconfiguren su enfoque hacia una gestión de flujos de fondos más eficiente y estratégica.
