InbestMe ha cerrado el primer semestre de 2024 con un éxito rotundo, superando su objetivo inicial de 200 millones de euros en patrimonio bajo gestión. Este logro representa un incremento del 47% respecto al mismo periodo del año anterior, consolidando su posición como el Robo Advisor independiente con mayor crecimiento del último año. La firma se destaca no sólo por su crecimiento, sino también por la extensa personalización de su oferta, que abarca desde carteras de fondos indexados y ETFs hasta planes de pensiones, ofreciendo un centenar de configuraciones diferentes según modalidad de inversión y divisa.
Durante estos primeros seis meses de 2024, la rentabilidad promedio de las carteras de Fondos Indexados de inbestMe ha oscilado entre el 1,6% y el 11,5%, con una media del 6,3%, muy por encima de la rentabilidad media del 3,8% reportada por el conjunto de fondos de inversión españoles, según datos de Inverco. Este desempeño superior refleja la efectividad de las estrategias de inversión de la firma.
El perfil de cliente medio de inbestMe, caracterizado por una alta predisposición al riesgo (7/10), ha conseguido una rentabilidad acumulada del 57% en el periodo comprendido entre 2017 y 2024. Esto representa 43 puntos porcentuales más que el índice de referencia. Además, la Tasa Anual Equivalente (TAE) de las inversiones ha sido del 6,2%, superando significativamente el 4,4% del índice de referencia.
En su esfuerzo por diversificar y completar su oferta, inbestMe ha lanzado nuevas carteras objetivo con vencimientos previstos para 2025, 2026 y 2027. Estas nuevas opciones podrían alcanzar rentabilidades objetivo acumuladas de hasta el 11%. Asimismo, han expandido su oferta de Carteras de Bonos con la incorporación de una Cartera de Bonos Atrevida, con una Tasa Interna de Retorno (TIR) del 4,3%. Cabe destacar que todas estas opciones incluyen el sesgo de Inversión Socialmente Responsable (ISR), un ámbito en el que inbestMe ha sido pionera.
Además, la empresa ha innovado con el lanzamiento de la Cartera Ahorro, compuesta por fondos monetarios con una TIR variable esperada y neta de costes del 3,35% (5% en dólares). Esta cartera ofrece una ventaja considerable respecto a los depósitos bancarios tradicionales, acumulando una rentabilidad del 4,3%, en comparación con el 3% de los depósitos bancarios medios a un año, según estadísticas del Banco de España.
InbestMe, autorizada por la CNMV como una Agencia de Valores, opera como gestor automatizado de carteras basadas en ETFs, fondos indexados cotizados y fondos monetarios. Este modelo de inversión, pionero en España, se caracteriza por su alta eficiencia, maximización de la diversificación y personalización, operando con total transparencia e independencia.
